В форме Кредитный продукт нажмите кнопку панели инструментов.

Откроется окно Кредитный продукт.

Рис. 4.964. Окно Кредитный продукт

В открытой вкладке Основные поля:

1. В поле Форма выдачи выберите из списка форму выдачи кредита. Доступные значения:

   • "Разовая выдача"

2. В поле Наименование укажите наименование продукта.

3. В поле Код при необходимости укажите код продукта для служебных целей. Код должен быть уникальным в рамках системы.

4. В поле Краткое описание при необходимости укажите краткое описание, которое будет отображаться клиенту в карточке продукта.

5. В таблице блока Шкала ставок при помощи кнопок панели инструментов блока типовым образом сформируйте список используемых в данном продукте шкал процентных ставок из справочника шкал ставок продуктов.

   При формировании каждой записи таблицы:

   1. Будет открыто окно Шкала процентных ставок кредитных продуктов.

      Рис. 4.965. Окно Шкала процентных ставок кредитных продуктов

      

   2. В поле Валюта выберите требуемую валюту шкалы из справочника кодов валют.

   3. В поле Шкала ставок продуктов выберите требуемую шкалу из справочника шкал ставок продуктов.

   4. В поле Начало действия при необходимости измените дату начала действия шкалы (не позднее даты окончания). По умолчанию поле заполнено текущей датой.

   5. В поле Окончание действия при необходимости укажите дату окончания действия шкалы (не ранее даты начала).

   6. Сохраните изменения при помощи кнопки .

   7. Произойдет возврат во вкладку Основные поля окна Кредитный продукт.

6. В таблице блока Комиссии кредитного продукта при помощи кнопок панели инструментов блока типовым образом сформируйте список используемых в данном продукте комиссий из справочника комиссий кредитного продукта.

   При формировании каждой записи таблицы:

   1. Будет открыто окно Комиссия кредитного продукта.

      Рис. 4.966. Окно Комиссия кредитного продукта

      

   2. В поле Наименование комиссии выберите требуемую комиссию из справочника комиссий кредитного продукта.

   3. Поле Значение комиссии будет заполнено автоматически

   4. Сохраните изменения при помощи кнопки .

   5. Произойдет возврат во вкладку Основные поля окна Кредитный продукт.

7. В поле Продукт доступен для клиентов c при необходимости измените дату начала действия продукта (не позднее даты окончания), до которой он не будет отображаться клиентам. По умолчанию поле автоматически заполняется наименьшей датой начала действия шкалы из всех шкал в таблице Шкала ставок.

8. В поле Продукт доступен для клиентов по укажите дату окончания действия продукта (не ранее даты начала), после которой он не будет отображаться клиентам.

9. Поле выбора Продукт доступен для клиентов редактируется после сохранения продукта при помощи кнопки панели инструментов формы списка кредитных продуктов.

   	Примечание
   	Даже при заполненном поле Продукт доступен для клиентов продукт не будет виден клиентам, если на текущую дату: Ни одна шкала из таблицы Шкалы процентных ставок не действует. Еще не наступила даты начала или уже прошла дата окончания действия продукта (даже если в продукте есть действующие на момент просмотра шкалы ставок).

Перейдите во вкладку Параметры продукта чтобы указать параметры продукта:

Рис. 4.967. Вкладка Параметры продукта окна Кредитный продукт

В данной вкладке:

1. При помощи кнопок панели инструментов открытой вкладки Способ подписания типовым образом сформируйте список способов подписания кредитного договора, доступных в рамках данного продукта.

   При формировании каждой записи таблицы вкладки:

   1. Будет открыто окно Способы подписания.

      Рис. 4.968. Окно Способы подписания

      

   2. В поле Способ подписания выберите требуемый способ из справочника способов подписания.

      	Примечание
      	Для реализации способа подписания "Подпись в отделении банка" необходимо также разрешить подписание в соответствующих отделениях, заполнив для них в справочнике отделений поле выбора Использовать для документа «Условия по кредиту» на вкладке Услуги окна Отделение.

   3. Сохраните изменения при помощи кнопки .

   4. Произойдет возврат во вкладку Способ подписания.

2. Перейдите во вкладку Способ погашения и при помощи кнопок панели инструментов вкладки типовым образом сформируйте список способов погашения кредита, доступных в рамках данного продукта.

   Рис. 4.969. Вкладка Способ погашения

   

   При фомировании каждой записи таблицы вкладки:

   1. Будет открыто окно Способы погашения кредита.

      Рис. 4.970. Окно Способы погашения кредита

      

   2. В поле Наименование выберите из списка требуемый способ.

   3. Сохраните изменения при помощи кнопки .

   4. Произойдет возврат во вкладку Способ погашения.

3. Перейдите во вкладку Виды обеспечения и при помощи кнопок панели инструментов вкладки типовым образом сформируйте список видов обеспечения кредита, доступных в рамках данного продукта.

   Рис. 4.971. Вкладка Виды обеспечения

   

   При фомировании каждой записи таблицы вкладки:

   1. Будет открыто окно Вид обеспечения по кредиту.

      Рис. 4.972. Окно Вид обеспечения по кредиту

      

   2. В поле Вид обеспечения выберите требуемое значение из справочника видов обеспечения по кредиту.

   3. Сохраните изменения при помощи кнопки .

   4. Произойдет возврат во вкладку Виды обеспечения.

4. Перейдите во вкладку Цели кредитования и при помощи кнопок панели инструментов вкладки типовым образом сформируйте список целей кредитования, доступных в рамках данного продукта.

   Рис. 4.973. Вкладка Цели кредитования

   

   При фомировании каждой записи таблицы вкладки:

   1. Будет открыто окно Цель кредитования.

      Рис. 4.974. Окно Цель кредитования

      

   2. В поле Цель кредитования выберите требуемое значение из справочника целей кредитования.

   3. Сохраните изменения при помощи кнопки .

   4. Произойдет возврат во вкладку Цели кредитования.

5. Перейдите во вкладку Выручка организации и при помощи кнопок панели инструментов вкладки типовым образом сформируйте список доступных в рамках данного продукта диапазонов выручки организаций.

   Рис. 4.975. Вкладка Выручка организации

   

   При фомировании каждой записи таблицы вкладки:

   1. Будет открыто окно Выручка организации.

      Рис. 4.976. Окно Выручка организации

      

   2. В поле Выручка организации от выберите требуемое значение из справочника выручки организации.

   3. Остальные поля окна будут заполнены автоматически.

   4. Сохраните изменения при помощи кнопки .

   5. Произойдет возврат во вкладку Выручка организации.

6. Перейдите во вкладку Условия частичного досрочного погашения и при помощи кнопок панели инструментов вкладки типовым образом сформируйте список условий частичного досрочного погашения кредита, доступных в рамках данного продукта.

   Рис. 4.977. Вкладка Условия частичного досрочного погашения

   

   При фомировании каждой записи таблицы вкладки:

   1. Будет открыто окно Условие частичного досрочного погашения.

      Рис. 4.978. Окно Условие частичного досрочного погашения

      

   2. В поле Условие частичного досрочного погашения выберите требуемое значение из справочника условий частичного досрочного погашения кредита.

   3. Сохраните изменения при помощи кнопки .

   4. Произойдет возврат во вкладку Условия частичного досрочного погашения.

Перейдите во вкладку Документы и дополнительные атрибуты для формирования списка вложений, которые клиенту необходимо присоединить к заявлению на выдачу кредита в рамках данного продукта, а также дополнительных атрибутов кредитного продукта и анкеты заемщика.

Рис. 4.979. Вкладка Документы и дополнительные атрибуты окна Кредитный продукт

В данной вкладке:

1. Если в справочнике требуемых вложений подготовлен базовый список типов документов клиента, необходимых для рассмотрения заявления на разовую выдачу кредит, скопируйте базовый список из справочника в таблицу Требуемые вложения для рассмотрения заявления на кредит при помощи кнопки основной панели инструментов окна Кредитный продукт .

2. Если базовый список требуемых вложений не используется, либо его необходимо отредактировать или дополнить типами вложений или особенностями применения типов вложений, специфичными только для данного кредитного продукта, при помощи кнопок панели инструментов таблицы Требуемые вложения для рассмотрения заявления на кредит типовым образом сформируйте список типов документов клиента, необходимых для рассмотрения заявления на выдачу кредита в рамках данного продукта, добавив / отредактировав требуемые записи, удалив ненужные записи.

   При формировании / редактировании каждой записи таблицы:

   1. Будет открыто окно Требуемые вложения для рассмотрения заявления на кредит.

      Рис. 4.980. Окно Требуемые вложения для рассмотрения заявления на кредит

      

   2. В поле Тип вложений укажите требуемый тип вложения из справочника типов вложений:

   3. Если загрузка вложения данного типа обязательна, заполните поле выбора Обязательность для загрузки (по умолчанию поле не заполнено).

   4. В поле Блок на форме выберите из списка блок экранной формы заявления на разовую выдачу кредита, в котором будет отображаться документ данного типа.

   5. При помощи кнопок панели инструментов таблицы Организационно-правовая форма типовым образом сформируйте список организационно-правовых форм клиентских организаций, для которых необходимо вложение данного типа.

      При формировании каждой записи таблицы:

      1. Будет открыто окно Организационно-правовая форма.

         Рис. 4.981. Окно Организационно-правовая форма

         

      2. В поле Организационно-правовая форма выберите требуемое значение из справочника организационно-правовых форм организаций.

      3. Сохраните изменения при помощи кнопки .

      4. Произойдет возврат в окно Требуемые вложения для рассмотрения заявления на кредит.

   6. Сохраните изменения при помощи кнопки .

   7. Произойдет возврат во вкладку Документы и дополнительные атрибуты.

3. При необходимости при помощи кнопок панели инструментов таблицы Дополнительные атрибуты кредитного продукта и их значения типовым образом сформируйте список дополнительных атрибутов кредитного продукта.

   При фомировании каждой записи таблицы:

   1. Будет открыто окно Дополнительный атрибут кредитного продукта.

      Рис. 4.982. Окно Дополнительный атрибут кредитного продукта

      

   2. В поле Наименование укажите наименование дополнительного атрибута.

   3. В поле Значение укажите значение дополнительного атрибута.

   4. Сохраните изменения при помощи кнопки .

   5. Произойдет возврат во вкладку Документы и дополнительные атрибуты.

4. При необходимости при помощи кнопок панели инструментов таблицы Дополнительные атрибуты для анкеты заемщика типовым образом сформируйте список дополнительных атрибутов для анкеты заемщика.

   При фомировании каждой записи таблицы:

   1. Будет открыто окно Дополнительный атрибут для анкеты заемщика.

      Рис. 4.983. Окно Дополнительный атрибут для анкеты заемщика

      

   2. В поле Наименование укажите наименование дополнительного атрибута.

   3. В поле Подсказка укажите подсказку для заполнения дополнительного атрибута.

   4. Сохраните изменения при помощи кнопки .

   5. Произойдет возврат во вкладку Документы и дополнительные атрибуты.

По умолчанию продукт доступен всем клиентам во всех подразделениях. Если необходимо настроить доступ к продукту иначе, перейдите во вкладку Подразделения и клиенты:

Рис. 4.984. Вкладка Подразделения и клиенты окна Кредитный продукт

В данной вкладке:

1. Чтобы сформировать список подразделений, в которых будет доступен продукт:

   	Внимание!
   	Подразделения должны быть включены в список непосредственно. Дочерним подразделениям продукт доступен не будет.

   1. В открытой вкладке Подразделения снимите заполнение в поле выбора Во всех подразделениях.

   2. Станет доступна для редактирования таблица Продукт доступен в подразделениях.

   3. При помощи кнопок панели инструментов таблицы типовым образом сформируйте список подразделений:

      При формировании каждой записи таблицы:

      1. Будет открыто окно Подразделение.

         Рис. 4.985. Окно Подразделение

         

      2. В поле Подразделение выберите требуемое подразделение из справочника подразделений.

      3. Поле БИК будет заполнено автоматически.

      4. Сохраните изменения при помощи кнопки .

      5. Произойдет возврат во вкладку Подразделения.

2. Чтобы сформировать списки групп клиентов и отдельных организаций, которым будет доступен продукт, перейдите во вкладку Клиенты:

   	Внимание!
   	При формировании групп клиентов для использования в продукте (см. инстр. «Добавление / редактирование записей в справочнике групп клиентов») создавайте группы с типом группы, иcпользующим область примения Прочее. Такой тип группы может быть сформирован согласно инстр. «Добавление/редактирование записей в справочнике типов групп клиентов».

   Рис. 4.986. Вкладка Клиенты

   

   В данной вкладке:

   1. Снимите заполнение с поля выбора Всем клиентам.

   2. Таблица групп клиентов и таблица конкретных организаций блока Продукт доступен клиентам станут доступны для редактирования.

      	Внимание!
      	Изменение состава группы после ее добавления в продукт автоматически повлияет на отображение продукта клиентам: исключенным из группы организациям продукт станет недоступен, добавленным в группу – доступен.

   3. При помощи кнопок панели инструментов таблиц типовым образом сформируйте список групп клиентов и список конкретных организаций:

      При формировании каждой записи таблиц:

      1. Будет открыто окно Группа клиентов кредитных продуктов или, соответственно, Организация кредитных продуктов.

         Рис. 4.987. Окно Группа клиентов кредитных продуктов

         

         Рис. 4.988. Окно Организация кредитных продуктов

         

      2. Выберите, соответственно, требуемую группу клиентов из справочника групп клиентов или требуемую организацию из справочника организаций.

      3. Сохраните изменения при помощи кнопки .

      4. Произойдет возврат во вкладку Клиенты.

3. При помощи кнопок панели инструментов таблицы блока Формы собственности клиентов типовым образом сформируйте список допустимых при использовании данного продукта форм собственности клиентов.

   Внимание!

   Продукт не будет доступен организациям с формами собственности, не включенными в данный список, даже если эти организации входят в списки блока Продукт доступен клиентам. Однако при этом: Если в записи кредитного продукта будет указана хотя бы одна организационно-правовая форма, то такой кредитный продукт будет доступен и организации из списка, для которой в справочнике организаций организации организационно-правовая форма не указана. Если в записи кредитного продукта не будут указаны никакие организационно-правовые формы, то такой кредитный продукт будет доступен всем организациям из списка.

   При формировании каждой записи таблицы:

   1. Будет открыто окно Организационно-правовая форма.

      Рис. 4.989. Окно Организационно-правовая форма

      

   2. В поле Организационно-правовая форма выберите требуемое значение из справочника организационно-правовых форм организаций.

   3. Сохраните изменения при помощи кнопки .

   4. Произойдет возврат во вкладку Клиенты.

Чтобы сформировать списки групп клиентов и отдельных организаций, которым будут доступны индивидуальные условия использования продукта, перейдите во вкладку Индивидуальные условия:

Рис. 4.990. Вкладка Индивидуальные условия окна Кредитный продукт

В данной вкладке при помощи кнопок панелей инструментов таблиц сформируйте список групп клиентов и список конкретных организаций. Списки формируются полностью аналогично соответствующим спискам блока Продукт доступен клиентам вкладки Подразделения → Клиенты (см. п. 6.b).

	Внимание!
	Изменение состава группы после ее добавления в продукт автоматически повлияет на доступность индивидуальных условий клиентам: исключенным из группы организациям индивидуальные условия станут недоступны, добавленным в группу – доступны.

Перейдите во вкладку Инф-ция о других КО чтобы указать, необходима ли для рассмотрения заявления на выдачу кредита в рамках данного продукта информация об обслуживании клиента в других кредитных организациях (КО).

Рис. 4.991. Вкладка Инф-ция о других КО окна Кредитный продукт

В данной вкладке:

• Если документы об обслуживании в других КО не требуются, снимите заполнения в поле выбора Требуется информация об обслуживании в другой КО. По умолчанию поле заполнено.

Перейдите во вкладку Калькулятор и при помощи кнопок панели инструментов вкладки типовым образом сформируйте в таблице вкладки набор настроек кредитного калькулятора – параметров, которые учитываются калькулятором при расчетах кредитной ставки в рамках данного продукта.

Рис. 4.992. Вкладка Калькулятор окна Кредитный продукт

При фомировании каждой записи таблицы:

1. Будет открыто окно Настройка расчета процентной ставки для кредитного калькулятора.

   Рис. 4.993. Окно Настройка расчета процентной ставки для кредитного калькулятора

   

2. В поле Описание введите описание настройки.

3. В одном и только в одном из полей для выбора параметров (от поля Вид обеспечения до поля Способ погашения включительно) выберите из соответствущего справочника значение параметра, влияющее на процентную ставку по кредиту в рамках продукта.

   	Внимание!
   	Выбирать необходимо из числа значений, уже включенных в соответствующие таблицы данного кредитного продукта на предыдущих шагах создания кредитного продукта. Например, значение "Аннуитет" в поле Способ погашения может быть выбрано, только если оно присутствует в таблице вкладки Способ погашения (см. инстр. «Создание кредитного продукта» данной инструкции).

4. В поле Тип влияния выберите требуемый тип: увеличивает данное значение параметра ставку или уменьшает.

5. В поле Величина влияния укажите величину влияния (неотрицательное число).

   Величина влияния учитывается калькулятором в тех же единицах, что и процентная ставка. Величина влияния суммируется или вычитается из ставки. Например, если значение ставки без учета параметра 8%, а величина влияния 0.5, то при типе влияния "Увеличивает" ставка с учетом параметра будет 8.5%.

6. Сохраните изменения при помощи кнопки .

7. Произойдет возврат во вкладку Калькулятор.

Чтобы определить прочие свойства продукта перейдите во вкладку Прочее:

Рис. 4.994. Вкладка Прочее окна Кредитный продукт

В данной вкладке:

1. В поле Срок рассмотрения, дней укажите регламентный срок рассмотрения банком заявления на кредит в рамках продукта.

2. При необходимости измените текст в полях Текст для размера переплаты при текстовой ставке в шкале, Текст для размера платежа при текстовой ставке в шкале, Текст для размеров платежа и переплаты при шкале в днях. Текст по умолчанию – "рассчитывается по условиям договора".

3. При помощи кнопок Загрузить справа от соответствующих полей загрузите файлы картинок, которые будет отображаться клиенту в связи с продуктом на карточке продукта и на промо-странце продукта. Допустимые форматы графического файла для загрузки JPEG, JPG, GIF, PNG, BMP.

4. Названия загруженных графических файлов отобразится в полях Картинка карточка кредита и Картинка промо соответственно.

5. В поле Форматированный текст банка для печатной формы заявления на кредит при необходимости укажите текст, который отобразится на печатной форме заявления на кредит в рамках продукта. Текст по умолчанию – "С условиями предоставления продукта ознакомлены, согласны и обязуемся их соблюдать."

6. Поле Доступность подачи заявления через ДБО по умолчанию заполнено. Если необходимо сделать эту возможность недоступной – снимите заполнение.

7. В поле Текст пояснения к оформлению заявления при необходимости укажите текст отображаемой клиенту подсказки по оформлению заявления на кредит в рамках продукта.

Сохраните изменения при помощи кнопки .

При отсутствии ошибок произойдет возврат в форму Кредитный продукт, новая запись отобразится в списке кредитных продуктов.