ЭД Запрос клиенту представляет собой реализацию требований Федерального закона № 115 от 07 августа 2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее 115-ФЗ). Данный ЭД позволяет банку в автоматическом или ручном режиме формировать и направлять клиентам запросы с требованием предоставить в банк предусмотренные нормами 115-ФЗ документы для проверки правомочности совершенного платежа.

ЭД Запрос клиенту доступен организации клиента при подключении услуги "Запрос клиенту по 115-ФЗ", входящей в пакет услуг "Документы по 115-ФЗ".

Формирование запроса клиенту по умолчанию осуществляется системой в автоматическом режиме на основании лингвистического анализа содержимого поля Назначение платежа документа-приложения к выписке по счету клиента (подробно см. разд. «Автоматическая проверка назначения платежа в приложениях к выпискам»).

При необходимости запрос клиенту также может быть сформирован вручную сотрудником банка при обработке документа-приложения к выписке ( в том числе – не подписанной). При ручном формировании запроса клиенту данный документ может быть сформирован сотрудником банка даже в том случае, если в назначении платежа не встречаются слова или выражения из справочника слов 115-ФЗ.

Сформированный запрос клиенту перед сохранением проходит проверку контролями (см. разд. «Проверки при сохранении»). В случае неудачной проверки документ не сохраняется в системе.

Данный ЭД не отзывается и не выгружается в АБС.

Особенности работы с запросами клиенту представлены в разд. «Особенности работы с запросами клиенту».

Просмотр и редактирование сформированных и сохраненных в системе запросов клиентам осуществляется согласно инстр. «Просмотр запросов клиенту» и инстр. «Редактирование запросов клиенту» соответственно. Доступны стандартные операции печати / экспорта в файл согласно гр. инстр. «Печать документов» и гр. инстр. «Экспорт списка документов» соответственно.

Ручное формирование ЭД Запрос клиенту выполняется из окна Выписки (см рис. 2.180) согласно инстр. «Создание ЭД Запрос клиенту вручную».

Список запросов клиентам отображается при выборе элемента Услуги и сервисы юридических лиц →Услуги → Документы по 115-ФЗ → Запросы клиентам области навигации.

Просмотр и редактирование ЭД Запрос клиенту осуществляется в окне Запрос клиенту по 115-ФЗ.

Система также обеспечивает формирование и экспорт отчётов по документам Запрос клиенту, направленным в адрес организаций за заданный период. Параметры отчёта настраиваются согласно инстр. «Экспорт отчетов по отправленым запросам клиенту».