Порядок подтверждения платежей и переводов, признанных подозрительными или мошенническими
Предыдущая страница  2.23.5. Взаимодействие с антифрод-системой на примере системы FRAUD-анализ  Следующая страница

Порядок подтверждения платежей и переводов, признанных подозрительными или мошенническими

Если система "FRAUD-Анализ" квалифицировала платёж / перевод подозрительным или мошенническим, то обработка документа приостанавливается на этапе получения ответа от системы FRAUD-анализа (см. п. 4.2.3разд. «Жизненный цикл документа при проверке его на мошенничество»). Такой документ должен быть проверен и подтвержден клиентом, либо проверен и обработан сотрудником банка.

Настройка порядка проверки и подтверждения операций, приостановленных системой FRAUD-анализ. осуществляется при помощи комбинации ряда свойств конфигурации сервиса Конфигурация FRAUD и настроек, указанных в соответствующих записях справочника способов подтверждения.

По умолчанию, для всех организаций установлен единый порядок подтверждения, заданный совокупностью следующих свойств конфигурации сервиса.

Для рублёвых платёжных поручений / платежей: 

Конфигурация FRAUD-анализа. Платежное поручение. Подтверждение документа клиентом с помощью ЭП

Свойство определяет, кто осуществляет проверку и подтверждение рублёвых платежных поручений, чья обработка была приостановлена системой FRAUD-Анализ:

  • "true" – подтверждение приостановленных FRAUD-Анализом рублёвых платежей осуществляется клиентом путем дополнительной авторизации электронного документа с помощью подходящего СП.

    Если при этом свойство конфигурации Конфигурация FRAUD-анализа. Платежное поручение. Подтверждение платежей клиентом только с правом подписи «Для подтверждения документов после FRAUD-анализа» имеет значение "true", то подходящим является СП, обладающее соответствующим правом подписи. Если свойство имеет значение "false", то подходящим является только СП с типом "OneTimePassword".

  • false – обработка всех приостановленных FRAUD-Анализом рублёвых платежей осуществляется оператором банка.

Значение данного свойства учитывается, если для организации клиента отсутствует запись в справочнике способов подтверждения, либо не установлена раздельная обработка подозрительных и мошеннических платежей.

Конфигурация FRAUD-анализа.Платежное поручение. Разделение способов подтверждения документа. Разделять по подозрительным/ мошенническим платежам

Свойство устанавливает необходимость разделять приостановленные FRAUD-Анализом рублёвые платежи на подозрительные и мошеннические:

  • "true" – система будет разделять приостановленные платежи на подозрительные и мошеннические и применять к ним раздельные способы обработки / подтверждения, установленные соответствующими свойствами конфигурации сервиса Конфигурация FRAUD.

  • "false" – система не разделяет приостановленные платежи на подозрительные и мошеннические. Их обработка / подтверждение осуществляются в соответствии со значением свойства Конфигурация FRAUD-анализа. Платежное поручение. Подтверждение документа клиентом с помощью ЭП, либо способом, указанным в справочнике способов подтверждения.

Конфигурация FRAUD-анализа. Платежное поручение. Разделение способов подтверждения документа. Подтверждение подозрительного платежа клиентом с помощью ЭП

Свойство устанавливает способ обработки рублёвых платежей, признанных системой подозрительными:

  • "true" – подтверждение рублёвых платежей, признанных FRAUD-Анализом подозрительными, осуществляется клиентом, путем дополнительной авторизации электронного документа с помощью подходящего СП.

  • "false" – обработка платежей, признанных FRAUD-Анализом подозрительными, осуществляется оператором банка.

Конфигурация FRAUD-анализа. Платежное поручение. Разделение способов подтверждения документа. Подтверждение мошеннического платежа клиентом с помощью ЭП

Свойство устанавливает способ обработки рублёвых платежей, признанных системой мошенническими:

  • "true" – подтверждение рублёвых платежей, признанных FRAUD-Анализом мошенническими, осуществляется клиентом, путем дополнительной авторизации электронного документа с помощью подходящего СП.

  • "false" – обработка рублёвых платежей, признанных FRAUD-Анализом мошенническими, осуществляется оператором банка.

Конфигурация FRAUD-анализа. Платежное поручение. Подтверждение платежей клиентом только с правом подписи «Для подтверждения документов после FRAUD-анализа»

Свойство устанавливает необходимость использования для дополнительной авторизации клиентом документов только средства подписи, обладающие правом "Для подтверждения документов после FRAUD-анализа":

  • "true" – документ может быть подтверждён только с использование средств подписи, обладающих типом права подписи "Для подтверждения документов после FRAUD-анализа".

  • "false" – документ может быть подтвержден с использованием только СП "OneTimePassword", позволяющим подписать документ по используемой схеме подписи для данного типа документов.

Значение данного свойства учитывается только в следующих случаях:

Для поручений на перевод валюты / валютных переводов: 

Конфигурация FRAUD-анализа. Поручение на перевод валюты. Подтверждение документа клиентом с помощью ЭП

Свойство определяет, кто осуществляет проверку и подтверждение поручений на перевод валюты / валютных переводов, чья обработка была приостановлена системой FRAUD-Анализ:

  • "true" – подтверждение приостановленных FRAUD-Анализом поручений на перевод валюты осуществляется клиентом путем дополнительной авторизации электронного документа с помощью подходящего СП.

    Если при этом свойство конфигурации Конфигурация FRAUD-анализа. Поручение на перевод валюты. Подтверждение платежей клиентом только с правом подписи «Для подтверждения документов после FRAUD-анализа» имеет значение "true", то подходящим является СП, обладающее соответствующим правом подписи. Если свойство имеет значение "false", то подходящим является только СП с типом "OneTimePassword".

  • false – обработка всех приостановленных FRAUD-Анализом поручений на перевод валюты осуществляется оператором банка.

Значение данного свойства учитывается, если для организации клиента отсутствует запись в справочнике способов подтверждения, либо не установлена раздельная обработка подозрительных и мошеннических платежей.

Конфигурация FRAUD-анализа. Поручение на перевод валюты. Подтверждение документа клиентом с помощью ЭП

Свойство определяет, кто осуществляет проверку и подтверждение поручений на перевод валюты / валютных переводов, чья обработка была приостановлена системой FRAUD-Анализ:

  • "true" – подтверждение приостановленных FRAUD-Анализом поручений на перевод валюты осуществляется клиентом путем дополнительной авторизации электронного документа с помощью подходящего СП.

    Если при этом свойство конфигурации Конфигурация FRAUD-анализа. Поручение на перевод валюты. Подтверждение платежей клиентом только с правом подписи «Для подтверждения документов после FRAUD-анализа» имеет значение "true", то подходящим является СП, обладающее соответствующим правом подписи. Если свойство имеет значение "false", то подходящим является только СП с типом "OneTimePassword".

  • false – обработка всех приостановленных FRAUD-Анализом поручений на перевод валюты осуществляется оператором банка.

Значение данного свойства учитывается, если для организации клиента отсутствует запись в справочнике способов подтверждения, либо не установлена раздельная обработка подозрительных и мошеннических платежей.

Конфигурация FRAUD-анализа. Поручение на перевод валюты. Разделение способов подтверждения документа. Разделять по подозрительным/ мошенническим платежам

Свойство устанавливает необходимость разделять приостановленные FRAUD-Анализом валютные переводы на подозрительные и мошеннические:

  • "true" – система будет разделять приостановленные валютные переводы на подозрительные и мошеннические и применять к ним раздельные способы обработки / подтверждения, установленные соответствующими свойствами конфигурации сервиса Конфигурация FRAUD.

  • "false" – система не разделяет приостановленные валютные переводы на подозрительные и мошеннические. Их обработка / подтверждение осуществляются в соответствии со значением свойства Конфигурация FRAUD-анализа. Поручение на перевод валюты. Подтверждение документа клиентом с помощью ЭП, либо способом, указанным в справочнике способов подтверждения.

Конфигурация FRAUD-анализа. Поручение на перевод валюты. Разделение способов подтверждения документа. Подтверждение подозрительного платежа клиентом с помощью ЭП

Свойство устанавливает способ обработки валютных переводов, признанных системой подозрительными:

  • "true" – подтверждение валютных переводов, признанных FRAUD-Анализом подозрительными, осуществляется клиентом путем дополнительной авторизации электронного документа с помощью подходящего СП.

  • "false" – обработка валютных переводов, признанных FRAUD-Анализом подозрительными, осуществляется оператором банка.

Конфигурация FRAUD-анализа. Поручение на перевод валюты. Разделение способов подтверждения документа. Подтверждение мошеннического платежа клиентом с помощью ЭП

Свойство устанавливает способ обработки валютных переводов, признанных системой мошенническими:

  • "true" – подтверждение валютных переводов, признанных FRAUD-Анализом мошенническими, осуществляется клиентом, путем дополнительной авторизации электронного документа с помощью подходящего СП.

  • "false" – обработка валютных переводов, признанных FRAUD-Анализом мошенническими, осуществляется оператором банка.

Конфигурация FRAUD-анализа. Поручение на перевод валюты. Подтверждение платежей клиентом только с правом подписи «Для подтверждения документов после FRAUD-анализа»

Свойство устанавливает необходимость использования для дополнительной авторизации клиентом валютных переводов только тех средств подписи, которые обладают правом "Для подтверждения документов после FRAUD-анализа":

  • "true" – документ может быть подтверждён только с использование средств подписи, обладающих типом права подписи "Для подтверждения документов после FRAUD-анализа".

  • "false" – документ может быть подтвержден с использованием только СП "OneTimePassword", позволяющим подписать документ по используемой схеме подписи для данного типа документов.

Значение данного свойства учитывается только в следующих случаях:

Для переводов по СБП: 

Конфигурация FRAUD-анализа. СБП. Проверка наличия необходимости подтверждения документа

Свойство определяет, выполняется ли вообще проверка и подтверждение переводов по СБП, чья обработка была приостановлена системой FRAUD-Анализ:

Конфигурация FRAUD-анализа. СБП. Разделение способов подтверждения документа. Разделять по подозрительным / мошенническим платежам

Свойство устанавливает необходимость разделять приостановленные FRAUD-Анализом переводы по СБП на подозрительные и мошеннические:

  • "true" – система будет разделять приостановленные переводы по СБП на подозрительные и мошеннические и применять к ним раздельные способы обработки / подтверждения, установленные соответствующими свойствами конфигурации сервиса Конфигурация FRAUD.

  • "false" – система не разделяет приостановленные переводы по СБП на подозрительные и мошеннические. Их обработка / подтверждение осуществляются в соответствии со значением свойства Конфигурация FRAUD-анализа. СБП. Подтверждение документа клиентом с помощью ЭП, либо способом, указанным в справочнике способов подтверждения.

Конфигурация FRAUD-анализа. СБП. Разделение способов подтверждения документа. Подтверждение подозрительного платежа клиентом с помощью ЭП

Свойство устанавливает способ обработки переводов по СБП, признанных системой подозрительными:

  • "true" – подтверждение переводов по СБП, признанных FRAUD-Анализом подозрительными, осуществляется клиентом путем дополнительной авторизации электронного документа с помощью подходящего СП.

  • "false" – обработка переводов по СБП, признанных FRAUD-Анализом подозрительными, осуществляется оператором банка.

Конфигурация FRAUD-анализа. СБП. Разделение способов подтверждения документа. Подтверждение мошеннического платежа клиентом с помощью ЭП

Свойство устанавливает способ обработки переводов по СБП, признанных системой мошенническими:

  • "true" – подтверждение переводов по СБП, признанных FRAUD-Анализом мошенническими, осуществляется клиентом, путем дополнительной авторизации электронного документа с помощью подходящего СП.

  • "false" – обработка переводов по СБП, признанных FRAUD-Анализом мошенническими, осуществляется оператором банка.

Конфигурация FRAUD-анализа. СБП. Подтверждение документа клиентом только с правом подписи «Для подтверждения документов после FRAUD-анализа»

Свойство устанавливает необходимость использования для дополнительной авторизации клиентом переводов по СБП только тех средств подписи, которые обладают правом "Для подтверждения документов после FRAUD-анализа":

  • "true" – документ может быть подтверждён только с использование средств подписи, обладающих типом права подписи "Для подтверждения документов после FRAUD-анализа".

  • "false" – документ может быть подтвержден с использованием только СП "OneTimePassword", позволяющим подписать документ по используемой схеме подписи для данного типа документов.

Значение данного свойства учитывается только в следующих случаях:

Предыдущая страница  Уровень выше  Следующая страница
Жизненный цикл документа при проверке его на мошенничество  Начало  Порядок подтверждения платежей и переводов при использовании PayControl