Подписанный документ может быть отправлен в банк. При получении ЭД банковским сервером на клиентской и на банковской сторонах системы документ переходит в статус "Доставлен".

На стороне банка доставленный документ проходит автоматическую проверку реквизитов и контролей документа, а также проверку ЭП.

• Если в результате проверки реквизитов были выявлены ошибки, документ должен перейти в статус "Ошибка реквизитов".

• Если в результате проверки подписи было выявлено, что подпись не валидна, то документ на клиентской и на банковской частях системы переходит в статус "ЭП / АСП не верна".

  	Примечание
  	На основании отказанного документа, используя процедуру копирования документа, клиент может сформировать новый ЭД, внести необходимые корректировки, подписать и отправить его в банк.

После приема документа, при отсутствии режима "Зеленого коридора" для данного поручения на перевод валюты, выполняется проверка в системе "FRAUD-Анализ" (проверка документа на признаки мошеннического платежа). Во время проверки статусы взаимодействия с "FRAUD-Анализ" на стороне клиента не отображаются, ЭД остается в статусе "Доставлен", за исключением случаев перехода на статусы "Ожидание подтверждения клиента" и "Приостановлен FRAUD" (подробнее см. разд. «Жизненный цикл документа при проверке его на мошенничество»).

• Выполняется выгрузка во FRAUD.

  • Если выгрузка успешна, то документ переходит в статус "Выгружен во FRAUD".

  • Если при выгрузке произошла ошибка, то документ переходит в статус "Ошибка выгрузки во FRAUD".

• По результатам проверки от клиента может потребоваться подтверждение правомочности документа. В этом случае ЭД переходит в статус "Ожидание подтверждения клиента". Клиент может подтвердить правомочность документа одноразовым паролем (документ перейдет в статус "Принят") или отозвать ЭД.

• По результатам проверки документ может перейти в статус "На проверке у специалиста банка". В этом случае решение о приеме платежа принимается специалистом банка. По результатам проверки специалистом банка возможен переход в статус "Приостановлен FRAUD" или в статус "Принят".

• По результатам автоматической проверки документа системой FRAUD-Анализ, документ может быть переведен в статус "Приостановлен FRAUD" (что означает, что обнаружены признаки мошеннического платежа). В зависимости от настроек взаимодействия системы Corporate и FRAUD-Анализ, возможны следующие ситуации:

  • Включена возможность ручной обработки документа в статусе "Приостановлен FRAUD" сотрудником банка. Решение о правомочности платеже должно быть принято сотрудником банка в течении определенного времени, с момента перевода документа в статус "Приостановлен FRAUD".

    Если документ не был обработан, статус "Приостановлен FRAUD" сохраняется и становится конечным. Документ должен быть отозван клиентом.

  • Включена отправка повторного запроса на обработку документа в систему FRAUD-Анализ. Система Corporate ожидает ответа на повторный запрос от системы FRAUD-Анализ в течении определенного времени.

    Если ответ от системы FRAUD-Анализ не был получен в установленный период времени, статус "Приостановлен FRAUD" сохраняется и становится конечным. Документ должен быть отозван клиентом.

Если проверка реквизитов и подписей прошла успешно, то документ на клиентской и на банковской частях системы переходит в статус "Принят".

При успешном приеме документа на банке данные ЭД выгружаются в АБС (штатный режим), в составе выгружаемых реквизитов передается идентификатор документа в Corporate.

• При успешной выгрузке документа в АБС его статус меняется на "Выгружен" на банковской части системы. На клиентской части системы документ остается в статусе "Принят".

• В случае неуспешной выгрузки документ переходит в статус "Ошибка экспорта", с которого доступны ручная выгрузка документа или ручной перевод ЭД в статус "Отвергнут банком".

Если ЭД успешно выгружен в АБС, но не прошел контроли на стороне АБС, из АБС может приходить квиток с неконечным неуспешным статусом "Ошибка контроля АБС". Статус ЭД на банковской части меняется на "Ошибка контроля АБС". На стороне клиента документ остается в статусе "Принят". Информация из квитка копируется в ЭД в соответствующее поле вкладки Служебная информация.

ЭД в данном статусе может быть вручную либо повторно выгружен в АБС, либо обработан (переведен на статус "Исполнен"), либо отвергнут (переведен на статус "Отвергнут банком"), а также автоматически отозван по запросу клиента (как еще не выгруженный в АБС).

При отказе от приема в обработку документа на стороне АБС (при проверке в документе были выявлены ошибки) из АБС должен прийти квиток с неуспешным статусом и указанием причины отказа. При этом документ в Corporate на клиентской и на банковской частях системы переходит в финальный неуспешный статус "Отказан АБС". При отказе в документе поле Сообщение из банка заполняется информацией из квитка.

При успешном приеме в обработку документа на стороне АБС из АБС должен прийти квиток с успешным статусом, при этом документ в Corporate на банковской части переходит в статус"Принят АБС". На клиентской части системы документ остается в статусе "Принят".

По результатам обработки документа в АБС возможны следующие статусы: "Отложен", "Исполнен" (конечный успешный статус), "Принят ВК" (при направлении документа на валютный контроль), "Отказан АБС". При этом:

• Если используется стандартное квитование (информация о статусах поступает непосредственно из АБС):

  1. Из статуса "Отложен" ЭД переходит или в статус "Исполнен" или в статус "Отказан АБС".

  2. Из статуса "Принят ВК" ЭД переходит или в статус "Исполнен" или в статус "Отвергнут банком".

• Если информация об исполнении ЭД берется из входящих выписок (см. разд. «Квитование ЭД по выписке»), документ может переходить в статус Исполнен из статусов "Принят", "Выгружен", "Ошибка экспорта", "Принят АБС", "Отказан АБС".

Документ в статусе "Исполнен" переводится системой в статус "Зачислено получателю" (конечный успешный статус) на основании квитка из АБС, если в АБС существует техническая возможность квитования зачисления валюты получателю. В иных случаях статус "Зачислено получателю" не используется.

Документ автоматически отзывается (переходит в статус "Отозван") по принятому запросу на отзыв от клиента, отправившего документ, при условии, что документ еще не был выгружен в АБС. Если документ уже был выгружен в АБС, запрос на отзыв также выгружается в АБС. В этом случае решение об отзыве / отказе (в случае наступление момента безотзывности) передается из АБС и отображается для клиента посредством смены статуса.

Документ может обрабатываться на банковской части Corporate вручную (нештатный режим). При ручной обработке ЭД операционисту банка предоставлена возможность перевести документ в статус "Исполнен", или "Отвергнут банком". При этом перевод доступен со статусов "Принят", "Выгружен", "Принят АБС", "Ошибка контроля АБС".

Возможен ручной перевод со статуса "Доставлен" в статусы "Принят" или "Отвергнут банком".