По умолчанию, всем клиентам, которые просрочили обновление анкеты по запросу на актуализацию анкеты клиента (т. е. истёк срок действия анкеты, указанный в соответствующем поле анкеты, а клиент не обработал и не отправил в банк полученный запрос на актуализацию), блокируется весь платёжный функционал. Т. е. отключается возможность формирования любых исходящих платёжных документов, в том числе валютных, погашение кредитов, размещение депозитов и т. п.

Проверка срока действия анкеты осуществляется при помощи задачи по расписанию Задача проверки срока актуализации анкет клиентов. В рамках проверки система сверяет текущую дату с датами, указанными в качестве срока актуализации анкеты и срока действия анкеты. Если текущая дата равна либо больше даты срока актуализации, клиенту высылается письмо из банка с темой "Анкета клиента – требуется актуализация", а анкета переводится в статус "Ожидает актуализации". Если текущая дата равна либо больше даты срока действия, то анкета считается просроченной.

Блокировка платёжного функционала на карточке организации клиента отображается заполненным полем выбора Блокировка по анкете клиента (Администрирование→ Управление клиентами→ Юридические лица→ Организации):

Данная блокировка при необходимости может быть снята сотрудником банка вручную.

Для автоматического снятия блокировки, клиент должен обработать соответствующий запрос на актуализацию анкеты клиента, подписать и отправить его в банк. После того, как на стороне банка данный запрос обработан, внесенные клиентом изменения и уточнения – приняты, и запрос перейдет в статус "Исполнен", блокировка снимается системой автоматически.